Testamentos

Manteniendo tu Testamento al Día
Preparar un testamento es la mejor manera de asegurarte que tu propiedad es distribuida según tus deseos. Lo que mucha gente no se da cuenta es de que es también es muy importante mantenerlo al día. Por eso, debes revisarlo periódicamente.

Matrimonio, divorcio y segundas nupcias
Los eventos importantes en la vida pueden tener un fuerte impacto sobre los documentos de planificación financiera. Por ejemplo, sin una persona viuda o viudo se vuelve a casar, es importante que su testamento se ponga al día para disponer de cómo los bienes sean distribuidos entre los hijos del matrimonio anterior y el nuevo cónyuge.

Un nuevo heredero
Es especialmente importante el actualizar tu testamento con la llegada de un hijo, porque el testamento te permite nombrar a un tutor que cuide a tu hijo si algo les llegara a pasar a tu cónyuge y a ti. Si no nombras un tutor para tu hijo, las cortes designarán a un tutor y tal vez no será el que tu hubieras elegido.

La Muerte de un Beneficiario
La muerte del ejecutor designado, un tutor, un beneficiario, o un fideicomisario resulta en la necesidad de hacer cambios a esas provisiones en tu testamento.

Aumento o Reducción Substancial del Patrimonio Neto
Si ganas la lotería, recibes un ajuste monetario por lesión, o recibes una herencia grande, tal vez sea necesario una planificación adicional, para reducir los impuestos sobre tu herencia. Por otro lado, una reducción significante en tus bienes financieros, puede requerir que alteres tus legados o hacer otras modificaciones.

Reubicarte a otro estado
Si te mudas a otro estado, consigue a un abogado en tu nuevo estado de residencia para que revise tu testamento. Esto es especialmente importante si te mudas de o a un estado de propiedad comunal. Aunque todos los estados reconocen un testamento redactado correctamente en otro estado, pueden haber algunas diferencias que deben ser tomadas en cuenta.

Cambios a las leyes de impuestos
Actualizar tu testamento te permite aprovecharte de los últimos cambios y nuevas técnicas en planificación de herencia. Con la exención de impuestos sobre herencia programado a cambiar par de veces desde ahora hasta el 2011 y bajo el prospecto de cambios futuros, es muy importante revisar tu testamento regularmente.

Cambios en tus intenciones
Si cambias de opinión sobre algún aspecto de tu testamento, debes hacer esos cambios tan pronto como los decidas. Desde añadir un nuevo beneficiario o donación a una caridad o si tienes reservas sobre tu ejecutor o el tutor de tus hijos, asegúrate de hacer esos cambios a tiempo. Si tus intenciones no llegan a ser escritas, entonces no tienen validez legal.

Cómo cambiar tu testamento
No puedes simplemente hacer cambios a tu testamento. Aunque cada cambio no requiere que lo rescribas, el marcar el testamento lo invalida. Antes, los cambios eran hechos redactando enmiendas llamadas “legados”, los cuáles para ser válidos, debían ser firmados y testimoniados igual que un testamento.

Un legado suplementa tu testamento y puede modificar, explicar más a fondo, añadir, borrar o revocar provisiones existentes en el documento. Sin embargo, en esta era de las computadoras y los procesadores de datos, es mucho mejor redactar un nuevo testamento, firmarlo y testimoniarlo.

Una vez firmes tu testamento, mantenlo en un lugar seguro, como un caja fuerte y asegúrate que tus familiares sepan dónde encontrarlo. Deberías tener a la mano un duplicado sin firmar y revisarlo de vez en cuando para decidir si necesita ser cambiado.

Revisar tu testamento
Revisar tu testamento, es una parte importante del proceso de planificación de una herencia. Trabajar con tu contador y tu abogado te asegurará que tu testamento está en orden con tus objetivos financieros y de planificación de herencia.